業界別利用事例
金融業界

金融業界において発生する問題と探偵調査を利用した対応策についてご説明します。

 

FAM Investigationでは、さまざまな業界のお客様に対して業界別の調査サービスを提供しております。

探偵調査は、さまざまな問題や状況において貴重な情報を収集し、解決に向けた手助けをする有益な手段です。

以下に、金融業界において発生することの多い問題と業界別調査の利用事例をご紹介いたします。

 

目次

  1. 金融業界に該当する業種
  2. 金融業界で発生することの多い7つの問題
  3. 金融業界からの業界別調査の利用事例
  4. 金融業界で探偵調査が有効となる理由
  5. 金融業界での問題解決までの解決手順
  6. 探偵調査を利用するメリットとデメリット

金融業界に該当する業種

貸金,クレジット・信販・決済代行,生命保険,投資,ネット証券,保険代理店,消費者金融,損害保険,保険,その他金融関連サービス,ベンチャーキャピタル,証券,債権回収・ファクタリング,信託銀行,銀行,信用金庫・信用組合,事業者金融,不動産投資,フィンテック,ネット銀行,地方銀行

金融業界で発生することの多い7つの問題

金融業界で発生することの多い問題には以下のようなものがあります。

■ 内部による不正行為

内部による不正行為は、組織内部の従業員や関係者によって行なわれる違法・不適切な行為を指します。
こういった行為は経済的損失のみならず、顧客からの信頼喪失に繋がります。

■ 顧客の信用調査

顧客と取引を行なう前の個人情報や事業情報の収集・分析は欠かせません。これらをおろそかにすることで借金の踏み倒しや不良債権の発生などが起こる可能性があります。

■ 資産の捜索や回収

資産の捜索や回収は、債務者や、金融機関が債務者に対して法的な手段を取る場合に行なわれることがあります。
金融機関の権利保護と財務の安定化にとっては重要なプロセスとなります。

■ 従業員の失踪

従業員の失踪は、企業や組織にとって予測できない問題です。失踪とは、従業員が急に姿を消し、職場や勤務先に戻らなくなる状況を指します。

■ 企業の競合情報収集

競合他社が行なっているサービスやプロモーションなどを参考にすることで、自社の発展のための新企画に繋げることができるケースがあります。

■ 不正アクセスやサイバー攻撃

金融業界において、不正アクセスやサイバー攻撃は深刻な問題となっています。これらの攻撃は、金融機関や顧客のデータや資金に対する重大な脅威となります。

■ 顧客サービスの品質改善

顧客サービスの品質については常に改善し続ける必要があります。
一部の従業員が不適切なサービスを提供していた場合は企業全体の評価に影響してしまう可能性があります。

金融業界からの業界別調査の利用事例

事例1- 内部による不正行為

探偵は不正行為の調査に特化しており、金融業界においても不正行為の発見や証拠収集に役立ちます。

例えば、内部関係者による資金の横領や不正取引の疑いがある場合に、探偵が関与して調査を行なうことで真相を明らかにすることができます。

【具体的な内部による不正行為事例】

  • 金銭の横領
  • 背任や詐欺行為
  • 機密情報の漏洩
  • インサイダー取引
  • 市場操作や不正取引
  • マネーロンダリング

事例2- 顧客の信用調査

金融業界では、顧客の信用力や返済能力の調査が重要です。

探偵は顧客のバックグラウンドや信用情報を調査し、リスクの把握や信用スコアの評価に役立ちます。

【具体的な顧客の信用調査事例】

  • 顧客の借金履歴
  • 融資の信用リスク評価
  • 顧客の信用スコアリング
  • 自己破産や債務整理の有無
  • 新規顧客のクレジットチェック

事例3- 資産の捜索や回収

資産の捜索や回収に関連するさまざまな問題に対して、探偵調査が有効な手段として活用されます。

適切な調査手法や情報収集を行ない、資産回収の効率性や成功率を向上させることが期待されます。

【具体的な資産の捜索や回収事例】

  • 遺産相続の調査
  • 経済犯罪の資産回収
  • 債務不履行者の資産捜索
  • 資産の隠蔽や不正移転の調査

事例4- 従業員の失踪

従業員の失踪は業務に大きな影響を与える場合があります。

そのため早期に連絡を取り、必要な措置や捜索活動を行うことが重要です。

しかし、相手が意図的に失踪していたり、連絡が取れない状況である可能性があれば探偵による調査が有効です。

【具体的な従業員の失踪事例】

  • 不連絡での退社
  • 店長などの管理者の失踪
  • 長期休暇中の音信不通
  • 会社資金を持ったまま消息不明に
  • 営業から帰ってこなかった新入社員

事例5- 企業の競合情報収集

金融機関は市場や競合他社の情報を収集し、戦略立案やリスク評価に活用します。

探偵調査を活用して競合他社の動向や取引活動、経営者の背景などを調査し、有益な情報を収集することがあります。

【具体的な企業の競合情報収集】

  • 他社のサービス内容の詳細
  • 他社の役員や幹部の動向調査
  • 他社サービスに対する顧客からのフィードバック
  • 他社が行なう広告やプロモーション活動のモニタリング

事例6- 不正アクセスやサイバー攻撃

不正アクセスやサイバー攻撃は企業に対して多大な影響を与えてしまう恐れがあります。

企業は常にセキュリティ対策の強化と攻撃への備えを行なうことが重要です。

探偵は調査通じて不正アクセスの原因解明や、攻撃が行なわれた証拠の確保に貢献します。

【具体的な不正アクセスやサイバー攻撃事例】

  • 不正アクセスによる情報漏洩
  • 部外者によるツールの無断使用
  • ハッキングによるデータ改ざん
  • サイバー攻撃によるシステムダウン

事例7- 顧客サービスの品質改善

顧客の利便性や満足度を向上させるためには、技術導入やスタッフのトレーニングなど、さまざまなアプローチがあります。

探偵は、顧客のフィードバックやニーズを調査し、適切な改善策を実施を提案することで、顧客サービスの品質向上に寄与します。

【具体的なサービスの品質改善事例】

  • 従業員の意識調査
  • 顧客からの評判チェック
  • 店舗へのミステリーショッパー
  • クレーム処理のマニュアル見直し

金融業界で探偵調査が有効となる理由

金融業界において探偵調査が有効となる理由は多岐にわたります。

不正行為の発見や防止、資産の回収、競合他社の情報収集、顧客の信用調査、従業員の調査などがその一例です。

探偵調査は不正行為の早期発見や証拠収集に役立ち、資産回収や競争力強化に貢献します。

また、顧客の信用調査や従業員の背景確認などにも活用され、信用リスクの評価やセキュリティの強化に寄与します。

金融業界での問題解決までの解決手順

金融業界における問題解決は以下のとおりです。

ただし、具体的な問題や状況によって手順やアプローチは異なる場合があります。

① 問題の把握と分析：

最初に問題を正確に理解し、その要因や背景を詳しく分析します。関係者とのコミュニケーションやデータの収集を通じて問題の本質を把握しましょう。

② 目標の設定：

問題解決のために具体的な目標を設定します。改善すべき点や望ましい結果を明確にし、解決策の方向性を定めます。

③ 解決策の検討と選択：

問題を解決するために複数の解決策を検討します。
データや情報を分析し、可能な解決策を探求しましょう。それぞれの解決策の利点やリスクを比較し、最適な選択を行ないます。

④ 実行計画の策定：

選択した解決策を実行するための具体的な計画を立てます。
スケジュールやタスクの割り当て、必要なリソースの確保などを考慮して、実行計画を策定します。

⑤ 実行とモニタリング：

策定した実行計画に基づいて解決策を実行します。
進捗状況を定期的にモニタリングし、問題解決の進行状況を把握します。必要に応じて調整や修正を行ないます。

⑥ 評価と改善：

実行結果を評価し、目標の達成度や効果を検証します。得られた結果をもとに、改善点や課題を洗い出し、次の段階の改善策を検討します。

⑦ フォローアップと持続的な改善：

問題解決が完了した後も状況をフォローアップし、改善策の効果を持続的に評価します。
必要な調整や改善措置を講じて、問題の再発を防止し、持続的な改善を実現します。

探偵調査を利用するメリットとデメリット

探偵調査を利用する際は、大きなメリットがある反面デメリットの存在にも目を向ける必要があります。メリットとデメリットを考慮した上で、探偵への調査を依頼するか十分に考えましょう。

【探偵を利用するメリット】

  • 高い情報収集能力
  • 確固な証拠の収集
  • 専門的な知識と経験

【探偵を利用するデメリット】

  • 調査費用の負担
  • 法的な制限によるできない調査の存在
  • 依頼内容次第で調査が長期化してしまう可能性

法人向け調査

弁護士向け調査

海外向け調査

ご相談とご依頼までの流れ

  1. まずはフリーダイヤル・お問い合わせメールフォーム・LINEよりお問い合わせ下さい。問題の概要や状況をお聞き致します。

  2. 無料面談にて、電話やメール、LINEにて無料相談頂いた内容の詳細をお聞きし、お手伝い出来る調査やサポートをご提案致します。その際、お見積りをご提示致します。
    お見積り内容には、調査期間・調査員数・調査方法・調査報告書の作成費などが含まれています。

  3. お見積り金額・調査内容に十分ご納得頂けた場合、委任契約のお手続きに入ります。下記書面に署名捺印をして頂き、契約完了となります。書面には、調査目的・期間・費用の詳細・調査結果の報告方法・個人情報の取り扱いなどが記載されています。

  4. 契約書面を基に予備調査、本調査の順に調査を実施します。その際、随時途中経過をご報告致します。追加調査が必要な場合は、都度ご相談下さい。

  5. 全ての調査終了後、書面もしくはデータにて調査報告書を提出致します。必要に応じて各種専門家のご紹介やアドバイスなどのアフターサービスも行なっております。

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